Валютная афера
(Вал.рег.) Операция с валютой, которая является противозаконной. В индустрии валютного дилинга под валютной аферой, чаще всего, понимаются целенаправленные преступные действия «биржевых воротил» или коррумпированных членов правительств, которые могут привести к изменению ситуации на валютном рынке. Обычно эти валютные махинации приводят к тому, что инициаторы получают значительную прибыль, в то время как для экономики одного или даже нескольких государств эти действия имеют негативные последствия. В истории известны незаконные валютные операции государственного масштаба. В частности, подобные валютные преступления имели место в странах СНГ в 90-е годы.
Названия «валютных афер» в прессе нередко носят действия правительств, направленные на изменения курсов валют. Также к валютным аферам причисляются якобы имевшие в России место прецеденты вывоза валютных ценностей за рубеж. Эти факты малодоказаны, однако сбрасывать со счетов их возможность нельзя. В частности, широко распространена информация о том, что во время гражданской войны адмирал Колчак вывез из России золотой запас и разместил его в японских банках. В современную эпоху известна информация о якобы имевшей место афере олигарха Романа Абрамовича с целью вывезти из России за рубеж гигантские суммы денег. Выдвигается даже гипотеза о точной схеме проводок, которые совершал Абрамович под прикрытием государственных чиновников. ЦБ РФ выдавал кредит «Газпрому» и переводил кредитные деньги с одного счета на другой внутри банка, затем «Газпром» выкупает контрольный пакет акций у фирмы Абрамовича, после чего в ходе сделки деньги уже в рублях проводились, опять же, внутри банка. В результате деньги «теряются». Также существует расхожая информация о том, что для международных расчетов ЦБ РФ использует государственные облигации США, в которых держит часть валютных резервов.
К аферам также нередко причисляются имевшие место в 2008 году действия Национального банка Украины по укреплению курса гривны. В частности, это послужило почвой для обвинений со стороны Партии Регионов премьер-министра Юлии Тимошенко в том, что данные валютные махинации были проведены с целью получения Тимошенко личной прибыли. Однако в тот раз, судя по всему, были объективные причины роста гривны. Они не были связаны с восстановлением экономики, а, скорее всего, были связаны с получением Украиной очередного транша кредита от МВФ. С другой стороны, правительство тогда действительно имело свой интерес в проведении незаконных валютных операций. Население, в связи с возросшими доходами, покупало валюты больше, чем обычно, в связи с чем представители украинской банковской системы хотели вернуть эти деньги обратно. Спровоцировав обвал доллара на внутреннем валютном рынке, НБУ действительно получил прибыль.
В западных государствах в силу более налаженного механизма валютного регулирования подобные случаи являются редкостью. Однако существовали эпизоды, когда в ходе банковских проводок «терялись» неизвестно куда огромные суммы денег. В частности, в 2002 году крупнейший ирландский банк Эллайд айриш бэнк, точнее говоря, его американское представительство, лишился 750 миллионов долларов. Сотрудник подразделения разработал изощренную схемы переводов денег за границу, однако доказательств никаких не было и произошедшее объяснили валютной неразберихой в банке.